KYC & AML

Hvorfor vi kontrollerer

Kontrollene har to formål: å bekrefte at du er den du sier du er, og å hindre at plattformen brukes til hvitvasking eller finansiering av kriminell aktivitet. De beskytter også deg – verifisering er det som gjør at ingen andre kan ta ut penger fra kontoen din. Dette er ikke valgfritt, og vi kan ikke gjøre unntak for enkeltkunder.

Dokumenter vi ber om

Vi ber normalt om tre typer dokumentasjon:

• Legitimasjon: kopi eller foto av pass, førerkort eller nasjonalt ID-kort
• Adressebevis: kontoutskrift, faktura eller leiekontrakt, ikke eldre enn tre måneder
• Betalingsmetode: bevis på eierskap til kortet, e-lommeboken eller kontoen du bruker, samt transaksjonshistorikk

I noen tilfeller ber vi også om dokumentasjon på hvor midlene stammer fra. Vi kan gjennomføre verifisering via telefon eller ansiktsgjenkjenning, og vi bruker anerkjente tredjepartsleverandører – inkludert kredittopplysningsbyråer og svindelforebyggende programvare – til å utføre kontrollene på våre vegne.

Frister

Du har 30 dager på deg til å sende inn dokumentene etter at vi har bedt om dem. Vi behandler dem normalt innen 10 dager, men komplekse saker kan ta lengre tid. Frem til verifiseringen er fullført, kan vi holde tilbake transaksjoner og suspendere kontoen. Sendes dokumentene ikke inn i tide, stenger vi kontoen permanent.

Det raskeste sporet er å fullføre verifiseringen ved registrering, ikke når gevinsten allerede står på konto. Da går uttaket rett til behandling i stedet for å vente på dokumentkontroll.

Når kontroller utløses

Kontroller kan skje både før og etter innskudd og uttak. De utløses blant annet av transaksjoner som passerer grensene fastsatt i AML-regelverket, av uvanlige transaksjonsmønstre uavhengig av beløp, av mistanke om at kontoen brukes av en annen person, og av forespørsler om refusjon. Vi kan gjennomføre kontroller etter eget skjønn når som helst.

Forbudt aktivitet

Følgende fører til at kontoen stenges og at saken rapporteres til relevante myndigheter:

• Hvitvasking, terrorfinansiering eller annen finansiell kriminalitet
• Bruk av betalingsmidler som ikke tilhører deg, eller som stammer fra en ulovlig kilde
• Overføring av midler mellom kundekontoer – dette er strengt forbudt
• Duplikatkontoer, falske opplysninger eller bruk av andres identitet

Gevinster knyttet til slik aktivitet annulleres, og utbetalinger kan reverseres.

Beskyttelse av midler og opplysninger

Kundemidler holdes adskilt fra selskapets egne penger på dedikerte klientkontoer, slik at de er beskyttet ved en eventuell konkurs. Personopplysningene du sender inn, behandles i tråd med personvernerklæringen vår og deles kun med tredjeparter som utfører verifisering på våre vegne. Har du spørsmål om en pågående kontroll, kontakter du [email protected].