KYC & AML
We zijn wettelijk verplicht om vast te stellen wie je bent en waar je geld vandaan komt voordat we winsten uitbetalen. De controles volgen de geldende AML-regels en gelden voor alle klanten, zonder uitzondering. Hieronder lees je welke documenten we vragen, wanneer we erom vragen en wat er gebeurt als je ze niet aanlevert.
Waarom we controleren
De controles hebben twee doelen: bevestigen dat je bent wie je zegt dat je bent, en voorkomen dat het platform wordt gebruikt voor witwassen of het financieren van criminele activiteiten. Ze beschermen ook jou: juist door verificatie kan niemand anders geld van je account opnemen. Dit is niet optioneel, en we kunnen geen uitzonderingen maken voor individuele klanten.
Documenten die we vragen
Normaal gesproken vragen we drie soorten documenten:
- Identificatie: een kopie of foto van je paspoort, rijbewijs of identiteitskaart
- Bewijs van adres: een bankafschrift, energierekening of huurcontract, niet ouder dan drie maanden
- Betaalmiddel: bewijs dat de kaart, e-wallet of rekening die je gebruikt van jou is, samen met de transactiegeschiedenis
In sommige gevallen vragen we ook documenten over de herkomst van je geld. We kunnen verificatie uitvoeren per telefoon of via gezichtsherkenning, en we werken met erkende externe partijen, waaronder kredietinformatiebureaus en software tegen fraude, die de controles namens ons uitvoeren.
Termijnen
Je hebt 30 dagen om de documenten aan te leveren nadat we erom hebben gevraagd. We verwerken ze normaal gesproken binnen 10 dagen, maar complexe gevallen kunnen langer duren. Tot de verificatie rond is, kunnen we transacties tegenhouden en het account opschorten. Worden de documenten niet op tijd aangeleverd, dan sluiten we het account definitief.
De snelste route is je verificatie af te ronden bij de registratie, niet pas als je winst al op je account staat. Dan gaat je opname direct in behandeling in plaats van te wachten op de documentcontrole.
Wanneer controles plaatsvinden
Controles kunnen zowel voor als na stortingen en opnames plaatsvinden. Ze worden onder meer gestart door transacties boven de drempels uit de AML-regels, ongebruikelijke transactiepatronen ongeacht het bedrag, het vermoeden dat het account door iemand anders wordt gebruikt en verzoeken om terugbetaling. We kunnen op elk moment naar eigen inzicht controles uitvoeren.
Verboden activiteiten
Het volgende leidt tot sluiting van het account en een melding bij de bevoegde autoriteiten:
- Witwassen, terrorismefinanciering of andere financiële criminaliteit
- Gebruik van betaalmiddelen die niet van jou zijn of uit een illegale bron komen
- Geld overmaken tussen klantaccounts: dit is strikt verboden
- Dubbele accounts, valse informatie of gebruik van de identiteit van een ander
Winsten die verband houden met zulke activiteiten vervallen, en uitbetalingen kunnen worden teruggedraaid.
Bescherming van geld en gegevens
Het geld van klanten wordt gescheiden van het eigen geld van het bedrijf bewaard op aparte klantrekeningen, zodat het beschermd is bij insolventie. De persoonsgegevens die je aanlevert, verwerken we volgens ons privacybeleid en delen we alleen met derden die namens ons de verificatie uitvoeren. Heb je vragen over een lopende controle, neem dan contact op via [email protected].