KYC & AML
Jesteśmy prawnie zobowiązani do potwierdzenia Twojej tożsamości i źródła Twoich pieniędzy, zanim wypłacimy wygrane. Kontrole opierają się na piątej dyrektywie AML i obejmują wszystkich klientów, bez wyjątku. Poniżej znajdziesz, jakich dokumentów wymagamy, kiedy o nie prosimy i co się dzieje, jeśli nie zostaną przesłane.
Dlaczego przeprowadzamy kontrole
Kontrole mają dwa cele: potwierdzić, że jesteś osobą, za którą się podajesz, oraz zapobiec wykorzystaniu platformy do prania pieniędzy lub finansowania działalności przestępczej. Chronią one także Ciebie – to weryfikacja sprawia, że nikt inny nie może wypłacić pieniędzy z Twojego konta. Nie jest to opcjonalne i nie możemy robić wyjątków dla poszczególnych klientów.
Wymagane dokumenty
Zazwyczaj prosimy o trzy rodzaje dokumentów:
- Dokument tożsamości: kopia lub zdjęcie paszportu, prawa jazdy lub dowodu osobistego
- Potwierdzenie adresu: wyciąg bankowy, rachunek lub umowa najmu, nie starsze niż trzy miesiące
- Metoda płatności: dowód własności karty, portfela elektronicznego lub konta, którego używasz, wraz z historią transakcji
W niektórych przypadkach prosimy również o dokumentację źródła środków. Możemy przeprowadzić weryfikację telefonicznie lub za pomocą rozpoznawania twarzy, a do wykonania kontroli w naszym imieniu korzystamy z uznanych dostawców zewnętrznych – w tym biur informacji kredytowej i oprogramowania zapobiegającego oszustwom.
Terminy
Na przesłanie dokumentów masz 30 dni od naszej prośby. Zwykle przetwarzamy je w ciągu 10 dni, ale sprawy złożone mogą zająć więcej czasu. Do czasu zakończenia weryfikacji możemy wstrzymać transakcje i zawiesić konto. Jeśli dokumenty nie zostaną przesłane w terminie, zamykamy konto na stałe.
Najszybszą drogą jest dokończenie weryfikacji już przy rejestracji, a nie wtedy, gdy wygrane są już na koncie. Wypłata trafia wówczas prosto do przetwarzania, zamiast czekać na kontrolę dokumentów.
Co uruchamia kontrolę
Kontrole mogą nastąpić zarówno przed, jak i po wpłacie oraz wypłacie. Uruchamiają je między innymi transakcje przekraczające progi określone w przepisach AML, nietypowe wzorce transakcji niezależnie od kwoty, podejrzenie korzystania z konta przez inną osobę oraz prośby o zwrot. Możemy przeprowadzać kontrole według własnego uznania w dowolnym momencie.
Działania zabronione
Poniższe działania skutkują zamknięciem konta i zgłoszeniem sprawy odpowiednim organom:
- Pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu lub inne przestępstwa finansowe
- Wykorzystanie środków płatniczych, które do Ciebie nie należą lub pochodzą z nielegalnego źródła
- Przenoszenie środków między kontami klientów – jest to surowo zabronione
- Konta duplikaty, fałszywe informacje lub posługiwanie się cudzą tożsamością
Wygrane związane z takimi działaniami są anulowane, a wypłaty mogą zostać cofnięte.
Ochrona środków i danych
Środki klientów są przechowywane oddzielnie od środków własnych spółki, na dedykowanych rachunkach klientów, dzięki czemu są chronione w razie niewypłacalności. Dane osobowe, które przesyłasz, są przetwarzane zgodnie z naszą polityką prywatności i udostępniane wyłącznie zewnętrznym podmiotom przeprowadzającym weryfikację w naszym imieniu. W razie pytań dotyczących trwającej kontroli skontaktuj się z [email protected].